물타기 평단 계산법과 위험: 언제 타고 언제 멈출까

물타기는 가격이 내려갔을 때 더 사서 평균 단가(평단)를 낮추는 것입니다. 계산은 단순하지만, 잘못 쓰면 작은 손실을 큰 손실로 키우는 가장 빠른 방법이기도 합니다.

평단 계산

평단을 목표가까지 내리려면 얼마나 사야 하나

목표 평단이 지금 가격에 가까울수록 필요한 수량이 기하급수적으로 늘어납니다. 평단을 지금 가격까지 내리는 것은 수학적으로 불가능합니다.

선물에서 물타기의 함정

• 수량이 늘면 1% 움직임의 손익도 커집니다. 0.1 BTC에서 0.4 BTC가 되면 같은 하락에 4배를 잃습니다.
• 청산가가 지금 가격 쪽으로 다가옵니다. 교차 마진에서 증거금(잔고)은 그대로인데 수량만 늘면, 평단이 내려가도 청산가는 오히려 가까워질 수 있습니다.
• "반등하면 본전"은 반등이 와야 성립합니다. 추세가 꺾인 하락에서의 물타기는 손실을 키웁니다.

물타기를 쓴다면 지킬 규칙

1. 처음부터 계획된 분할 매수여야 합니다. "떨어져서 급하게"는 물타기가 아니라 손절 회피입니다.
2. 전체 수량 기준의 최종 손절가와 최대 손실액을 진입 전에 정합니다.
3. 추가 매수는 2~3번까지만. 그 뒤에도 내려가면 계획대로 손절합니다.
4. 추가 매수 뒤 청산가와 손절가를 다시 확인합니다. 손절가보다 청산가가 가까우면 안 됩니다.

BTC Agent 의 물타기 계산기는 추가 매수 후 평단·청산가·손익분기 가격을 보여 주고, "어디서 물탈까"에서 예측 범위를 기준으로 추가 매수 후보 가격을 제안합니다.